#MEMO_TO_MY_YOUNGER_SELF:
„THANK YOU FOR INVESTING“.

Altersvorsorge

Klar, du willst jetzt Spaß, du willst jetzt leben UND hey, warum sollte das später anders sein ? Mach doch einfach beides !
Es ist ein beruhigendes Gefühl, heute schon zu wissen, wie sich die finanzielle Situation im Ruhestand darstellt.
Für den Aufbau des notwendigen Kapitals solltest du rechtzeitig die Weichen stellen.
Ich zeige dir, wie du durch eine gesunde Balance zwischen Ausgaben jetzt & Investieren für morgen heute gut leben und dich gleichzeitig auf das „Später“ freuen kannst. Wenn du einst deine Strategie erfolgreich durchgezogen hast, dann hast du es geschafft und kannst dir selbst dein Dankes-Memo an dein jüngeres Ich schreiben:
„Danke daß du heute mit dem Investment gestartet bist“.

Wenn du noch nicht genau weißt, wie genau das mit der Altersvorsorge/Vermögensaufbau funktionieren soll
oder vielleicht für deine laufende Strategie ein Update machen willst,
dann ist das genau der Punkt wo ich dir mit meinem Know-How und langjähriger Erfahrung behilflich sein kann.
Es geht um das Sparen & Investieren um einen Vermögensstock langfristig aufzubauen von dem du dauerhaft leben kannst.
Schließlich willst du keine AltersvorSORGE haben, die bessere Position ist AltersvorFREUDE !
Da wollen wir zusammen hin. Packen wir’s an.

Typische Fragen im Beratungsgespräch

  • Deine Fragen …

  • Wie geht das mit Altersvorsorge, was soll ich machen ?

  • Hab mal gehört… Basisrente, Rürup-Rente, Riester usw.
    Macht das Sinn für mich ?

  • Wie viel muß ich sparen ?

  • Wie kann ich die Strategie flexibel anpassen ?

  • Wie wirkt sich Inflation auf meine Ziele aus ?

  • Was ist wenn xyz (xyz = dein Szenario) eintritt ?

  • Steuer, Sozialversicherung – die wollen mir ans Geld ?
    Wie viel geht da weg ?

  • Wie kann ich Steuervorteil und staatliche Förderung optimal nutzen ?

  • Welche Vor- und Nachteile haben die einzelnen Möglichkeiten ?

RAFM Macht’s einfach !

Kernkompetenz meiner Tätigkeit ist die solide Planung deiner Altersvorsorge.
Ich zeige dir, welche Vorsorgewege sich für dich am meisten lohnen.
Ziel ist eine breite Streuung deiner Investments für mehr Rendite und Sicherheit.
Dazu checken wir zusammen die Lage in einem sog. „Schichtenvergleich“. Dazu gehören z.B. Steuersituation heute und steuerliche Behandlung im Rentenbezug, aber auch mögliche anfallende Sozialversicherungsabgaben. All diese Dinge haben Einfluss auf die Rentabilität. Rechtliche Rahmenbedinungen zu den Anlagevarianten, Möglichkeiten der Vererbung, Flexibilität der Anlage und weitere qualitative Merkmale sollten für eine eine gute Entscheidung berücksichtigt werden.

Nach diesem qualitativen Check, gehen wir in die Zahlen und werfen den Finanzplaner an (Tool Finanzmathematik).
Dabei rechnen wir mal alles für dich durch und schauen uns verschiedene Szenarien an.
Das ganze Fachchinesisch lassen wir in der Beratung weg und ersetzen das durch eine klare und verständliche Sprache, so daß du beim Durchblick einen Haken für dich machen kannst, getreu dem Motto: RAFM macht’s einfach !
Die besprochene Finanzplanung bekommst du schwarz auf weiß als PDF, so daß du jederzeit die Strategie nachschauen kannst.
Für die Umsetzung der Altersvorsorgeplanung greife ich auf erstklassige Produktpartner zurück.